El lavado de dólares es una actividad ilegal en todo el mundo y se la tipifica como un delito transnacional, por el escenario en que suele ocurrir. Así lo entendió también la Argentina que acaba de firmar un acuerdo con los EEUU. La Unidad de Información Financiera (UIF), dependiente del Ministerio de Justicia de la Nación, suscribió un acuerdo con su equivalente estadounidense, la FinCEN, con el fin de intercambiar datos. El acuerdo le permitirá a la Argentina intercambiar información con su par de Estados Unidos dentro de la Red Segura Egmont, un organismo que engloba a todas las UIF del mundo. El intercambio de información entre homólogas extranjeras es el pilar de las investigaciones internacionales y facilita, así, la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
inicia sesión o regístrate.
El lavado de dólares es una actividad ilegal en todo el mundo y se la tipifica como un delito transnacional, por el escenario en que suele ocurrir. Así lo entendió también la Argentina que acaba de firmar un acuerdo con los EEUU. La Unidad de Información Financiera (UIF), dependiente del Ministerio de Justicia de la Nación, suscribió un acuerdo con su equivalente estadounidense, la FinCEN, con el fin de intercambiar datos. El acuerdo le permitirá a la Argentina intercambiar información con su par de Estados Unidos dentro de la Red Segura Egmont, un organismo que engloba a todas las UIF del mundo. El intercambio de información entre homólogas extranjeras es el pilar de las investigaciones internacionales y facilita, así, la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Las normas regulatorias
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es el ente que engloba las normas regulatorias sobre cómo debe ser la transparencia de los activos. Fue el GAFI, justamente, el que señaló que el país había incumplido la mayoría de las recomendaciones que prevé este organismo internacional para combatir la legitimación de activos de origen ilícito.
Es por eso que el convenio con los EEUU urgía. La Argentina también firmará acuerdos similares con Sudáfrica y Serbia próximamente.
En su balance de 2012, la UIF destacó la evolución del trabajo con el Poder Judicial ya que se contabilizaron más de 100 oficios y la participación del organismo en más de 70 colaboraciones judiciales. La UIF se presentó como querellante en 18 causas, de las cuales dos son por financiación de terrorismo. Si bien todavía no se han dictado condenas específicas por lavado de activos debido a que las causas están en etapa de instrucción, existen 11 detenciones y 32 personas procesadas por el delito, y además hubo embargos por más de $400 millones. En total, la UIF recibió más de 35.000 reportes de operaciones sospechosas por lavado de activos.
Este delito internacional creció a la sombra de la globalización financiera, gracias a la apertura de los mercados de capitales y a la falta de regulaciones bancarias. Los casinos y juegos de azar, objetos de arte, piedras y metales preciosos, operaciones inmobiliarias, compra y venta de deportistas, mercados a futuro no regulados, campañas políticas, cultos religiosos y sectas, turismo, así como fundaciones y asociaciones civiles, son las modalidades que utilizan las bandas criminales para regularizar recursos de procedencia ilícita. El lavado de dinero requiere todo un andamiaje. Mover grandes sumas de dinero no es fácil para aquellos que no pueden justificar fortunas que se hacen de la noche a la mañana.
Dinero oscuro, delito transnacional
La Argentina que entró en la globalización también sufre los embates del delito económico transnacional. Para ello creó la Unidad de Información Financiera (UIF) a cargo del economista José Sbatella. El funcionario recordó que “el tema del lavado de dinero viene suscitando cada vez más interés en los países desarrollados, después de la crisis de 2008 y de lo que está sucediendo ahora en Europa. El escándalo de Bernard Madoff fue un golpe muy fuerte para la estructura financiera internacional, ya que aparecieron grandes estafas en el corazón de Estados Unidos, por miles de millones de dólares, cuyas víctimas fueron grandes agentes de bolsa y grandes actores financieros de otros países”.
El blanqueo de capitales, en la mira del control del lavado de activos, es una metodología en la que todos los dineros que entran al circuito financiero deben tener un origen bancario que permita averiguar si eran de origen lícito. Hay 600 casos que los bancos reportaron donde no está claro el origen lícito.
La UIF aprobó la metodología de transparencia de origen. Se acordó que la prevención del lavado de activos es perseguir el tráfico de drogas, el tráfico de personas y el dinero de la corrupción.
La UIF depende del Ministerio de Justicia y para combatir el lavado de activos hay que generar -dicen los economistas en este delito- una agencia gubernamental muy adiestrada, dinámica e independiente, desde varios ángulos. Sostienen que no debería depender de ningún poder, pero sola no va a poder, si no existe una agencia policial, como la Guardia de Finanzas, en Italia.